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事業資金案内所

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

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第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

総合評価

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第5位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

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第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

・ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了します。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。

お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

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第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

初期費用も月額費用も完全無料!かかるのは、ファクタリング手数料:1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。

書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

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第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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ファクタリングは、企業が未収入金を買い取る取引で、資金調達や経営改善の手段として利用されています。以下は、ファクタリングのメリットについての詳細です。

キャッシュフローの向上

ファクタリングは、未収入金を現金化する手段として機能します。これにより、企業は迅速な資金調達が可能となり、キャッシュフローが改善されます。特に、支払いサイクルが長い業界やクレジットリスクが高い顧客との取引において、資金の必要性が高まります。

信用リスクの軽減

ファクタリング会社は、売掛金の回収を担当し、クレジットリスクを軽減します。顧客が支払いを滞納した場合でも、企業は既に現金を受け取っているため、リスクを回避できます。これにより、経営安定性が向上し、信用リスクに対する保護が増します。

営業資金の確保

ファクタリングを利用することで、企業は迅速な資金調達を実現できます。これにより、新規プロジェクトの開始、在庫の増加、資本支出など、様々な営業資金ニーズを満たすことができます。営業資金の確保は成長を支え、競争力を高める要因となります。

クレジット管理の効率化

ファクタリング会社は、顧客の信用評価や支払い履歴を詳細に調査します。この情報は、企業のクレジット管理を向上させ、信用できる顧客との取引を促進します。また、ファクタリング会社が回収業務を担当するため、企業は回収にかかる時間とリソースを節約できます。

財務指標の改善

ファクタリングは、貸借対照表と損益計算書における負債を減少させるため、財務指標を改善します。企業の財務体質が強化され、信頼性が高まるため、金融機関や投資家からの信用を獲得しやすくなります。

緊急時のリソース確保

予期せぬ緊急事態に備えて、ファクタリングは重要なリソースの確保手段として活用できます。災害復旧、急な設備修理、人件費の支払いなど、突発的な支出に対応できる余裕を持つことが、企業の持続性を保つ上で役立ちます。

売上拡大の促進

ファクタリングにより、企業は安定したキャッシュフローを維持できます。これにより、新規顧客の獲得や市場拡大に資金を投入しやすくなり、売上の拡大が促進されます。競争力を強化し、成長を支えます。

効率的な資金調達

ファクタリングは、伝統的な銀行融資と比較して、手続きが迅速で柔軟性が高い資金調達方法です。企業は売掛金を担保にするため、追加の担保や信用評価が必要ありません。これにより、資金調達が効率的に行えます。

競争優位性の確立

ファクタリングを活用することで、競合他社に対して優位性を確立できます。キャッシュフローの安定化やリスクの軽減により、競合相手に比べて柔軟かつ迅速なビジネス戦略を展開できます。

専門知識の活用

ファクタリング会社は、クレジット評価や回収業務における専門知識を持っています。企業はこれらの専門家を活用し、クレジットリスクの最小化や効果的な回収戦略の立案に貢献できます。

カスタマーサービス向上

ファクタリング会社が支払いの回収業務を担当するため、企業は顧客との関係を改善し、クレジットコントロールに関する煩わしさを軽減できます。顧客が支払いを滞納した場合でも、プロの回収業務により、顧客との対立を避けられます。

経営戦略の集中

ファクタリングを利用することで、企業は経営戦略により集中できます。財務管理や回収業務に費やす時間とリソースを減少させ、成長戦略の実行に注力できます。

短期間での成果

ファクタリングは通常、短期間で成果を実感できる方法です。未収入金を売却するとすぐに現金を受け取ることができ、資金調達ニーズに迅速に対応できます。

適応性と柔軟性

ファクタリングは、企業の成長や変化に対応する柔軟な資金調達方法です。売掛金の規模やポートフォリオを調整することで、変化するニーズに適応できます。

法的・税務上のメリット

地域や国によって異なりますが、ファクタリングは法的・税務上のメリットを提供することがあります。特定の税制優遇措置や法的保護を受ける場合があり、企業の財務状況を向上させる要因となります。

競争力の維持

競争の激しい市場では、ファクタリングを活用してキャッシュフローを安定化させ、競争力を維持することが重要です。ファクタリングを利用しない競合他社に比べて、資金調達やリスク管理に優れた手段を持つことで、市場での地位を確立できます。

短期的な支出の対応

企業が急な支出に直面した場合、ファクタリングを通じて迅速に資金を調達できます。これにより、支出をカバーし、事業の持続性を確保できます。

資産の最適活用

ファクタリングは、未収入金を現金化する手段として、資産の最適な活用をサポートします。資金を活用することで、収益を最大化し、企業の成長を助けます。

取引条件の改善

ファクタリングは、供給業者や取引先との交渉において、有利な条件を実現する手段となります。企業が売掛金を迅速に回収できるため、取引条件の交渉力が向上し、価格や支払い条件の改善が可能です。

信用評価の向上

ファクタリングを活用することで、企業の信用評価が向上します。クレジットリスクを軽減し、財務体質を強化することで、金融機関やビジネスパートナーからの信頼を獲得できます。

リスクの分散

ファクタリングは、売掛金ポートフォリオのリスクを分散する手段として機能します。多くの顧客との取引において、リスクを均等に分散させることで、クレジットリスクの集中を避けられます。

アクセス可能な資金

ファクタリングは、伝統的な銀行融資に比べて、アクセスしやすい資金調達方法です。企業は売掛金を活用し、資金を手に入れるため、担保や信用履歴に依存しない利点があります。

リーガルサポート

ファクタリング会社は、クレジットリスク管理や契約の法的側面に関する専門知識を提供します。企業は法的な問題や紛争のリスクを軽減し、法的サポートを受けることができます。

経済的な効率性

ファクタリングを利用することで、企業は資金調達に伴う費用を削減できます。特に高金利の銀行融資に比べて、経済的な効率性が高いと言えます。

成長の加速

ファクタリングによる資金調達は、成長戦略を加速させる手段として利用できます。迅速な資金供給により、新規市場への進出や製品の拡充など、成長に向けた戦略を実行できます。

まとめ

ファクタリングは、キャッシュフローの向上、信用リスクの軽減、営業資金の確保など多くのメリットを提供します。クレジット管理の効率化や経営戦略の集中、法的・税務上のメリット、競争力の向上などもあり、企業にとって重要な資金調達手段です。ファクタリングを活用することで、短期的なニーズへの対応から長期的な成長を促進し、競争力を維持する強力なツールとなります。