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約束手形 買取ガイド

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

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第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

総合評価

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第5位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

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第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

・ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了します。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。

お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

総合評価

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第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

初期費用も月額費用も完全無料!かかるのは、ファクタリング手数料:1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。

書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

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第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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ファクタリングのメリット

1. 現金の即時入手

ファクタリングは、未来の売掛金を現金化する手段として利用されます。企業は売掛金をファクタリング会社に売却し、即座に現金を受け取ることができます。これにより、企業は資金不足の問題を解決し、運転資金を確保することができます。

2. 信用リスクの軽減

ファクタリング会社は売掛金の回収を専門に行うため、売掛金に関する信用リスクを軽減します。企業は売掛金の回収に関する心配をせずに事業に集中できます。また、ファクタリング会社は顧客の信用評価を行うため、売掛金を売却する際に信用力の高い顧客を選ぶこともできます。

3. 財務管理の改善

ファクタリングにより、企業の財務管理が改善されます。売掛金を現金化することで、企業は支払い期日を守ることが容易になり、遅延に伴う罰金や利子を回避できます。また、現金フローが安定し、予算の策定や資金配分が効果的に行えるようになります。

4. 売上成長の促進

ファクタリングを利用することで、企業は売上成長を促進できます。現金を即座に受け取ることで、新たなプロジェクトや事業拡大に投資する資金が手に入ります。このような投資は企業の成長を支え、競争力を高める要因となります。

5. 回収業務の軽減

ファクタリング会社は売掛金の回収業務を代行するため、企業は自身での請求書の送付や顧客との催促にかかる時間とリソースを節約できます。これにより、企業は本業に専念し、業務効率が向上します。

6. クレジット管理の支援

ファクタリング会社は売掛金の信用リスクを評価する専門知識を持っており、クレジット管理に関するアドバイスを提供します。企業は信用力の低い顧客やリスクの高い取引を避けるための戦略を開発する際にファクタリング会社のサポートを受けることができます。

7. 現金予測の精度向上

ファクタリングを利用することで、企業は将来の現金予測を精度よく行えるようになります。売掛金の回収スケジュールが確定しているため、企業は収支の予測を正確に行い、リスクを最小限に抑えることができます。

8. 短期資金ニーズの対応

企業が短期的な資金ニーズを満たすためにファクタリングを利用することができます。季節的な需要の変動や予期せぬ支出に対応するために、ファクタリングは有用な資金調達手段となります。

9. 信用状の不要

ファクタリングは通常、信用状を必要としません。したがって、国際取引や新規取引においても、信用状の発行や手続きに関する煩雑さを回避することができます。

10. 顧客関係の保持

ファクタリングは企業が顧客関係を保持することを可能にします。売掛金の回収業務をファクタリング会社に委託する際、通常は顧客に通知されずに行われます。このため、顧客との信頼関係が損なわれることがありません。

11. 資本効率の向上

ファクタリングにより、企業は自身の資本を効率的に活用できます。売掛金を現金化することで、新たな投資機会に資金を供給し、収益を最大化するための余力が生まれます。

12. 融資に比べて柔軟性が高い

ファクタリングは従来の銀行融資に比べて柔軟性が高い資金調達方法です。信用評価や担保の要件が緩やかであり、新興企業や成長段階にある企業にも利用しやすい特徴があります。

13. 適用範囲の広さ

ファクタリングは多くの業種や企業に適用可能です。製造業、小売業、サービス業など、さまざまな業界で利用されており、業績や規模に関係なく適用できます。

14. 長期的なビジョンの実現

ファクタリングを活用することで、企業は長期的なビジョンを実現しやすくなります。資金調達の柔軟性と安定性を提供するため、将来の成長と発展に向けた計画を着実に進めることができます。

15. 経営者のストレス軽減

ファクタリングは経営者にとって売掛金の回収や財務管理に関するストレスを軽減します。業務に集中し、事業戦略の策定や実行に専念できるため、経営者の負担が軽くなります。

16. 現金フローの安定化

ファクタリングにより、企業は現金フローを安定化させることができます。売掛金の回収にかかる不確実性が軽減されるため、予期せぬ支出や緊急の資金ニーズにも対応できます。

17. 金融機関との依存度低減

ファクタリングを利用することで、企業は従来の金融機関に依存する必要が低減します。銀行融資に頼ることなく、売掛金を現金化する方法を持つことで、リスクの分散と資金調達の多様化が可能になります。

18. 経営資源の最適活用

ファクタリングにより、企業は経営資源を最適に活用できます。売掛金の管理や回収業務を外部に委託することで、内部リソースを本業の成長と戦略的な活動に集中させることができます。

19. 複雑な財務手続きの簡素化

ファクタリングは複雑な財務手続きを簡素化します。伝統的な融資や信用状に比べて手続きが迅速かつ効率的であり、財務部門の作業負担を減少させます。

20. 競争優位性の獲得

ファクタリングを活用することで、企業は競争優位性を獲得できます。資金調達の効率化や信用リスクの軽減は、競合他社との差別化要因となり、市場での地位を強化します。

21. 長期的なパートナーシップの構築

ファクタリング会社との長期的なパートナーシップを構築することで、企業は信頼性と柔軟性を享受できます。ファクタリング会社は企業の成長をサポートし、信頼のおける資金調達パートナーとして活躍します。

22. 事業計画の実現

ファクタリングは事業計画の実現をサポートします。計画的な資金調達と現金フローの最適化により、企業は戦略的な目標を達成し、持続可能な成長を実現できます。

23. リスク分散

ファクタリングを利用することで、企業は売掛金に関するリスクを分散させることができます。一つの顧客に依存しないようにするため、企業の安定性が向上します。

24. 管理コストの削減

ファクタリングを活用することで、企業は売掛金の回収に関する管理コストを削減できます。請求書の発行や回収業務のアウトソーシングにより、経費を最小限に抑えます。

まとめ

ファクタリングは企業に多くのメリットをもたらす資金調達手段です。現金の即時入手、信用リスク軽減、財務管理の改善、売上成長の促進、回収業務軽減など、企業の経営に対するポジティブな影響が多岐にわたります。さらに、柔軟性、適用範囲、競争優位性の獲得、長期的なパートナーシップ構築など、戦略的な側面も強調されます。ファクタリングを活用することで、企業は経営資源の最適活用と持続可能な成長を実現し、競争力を高めることができます。