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法人融資即曰ファクタリング

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

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第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

総合評価

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第5位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

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第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

・ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了します。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。

お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

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第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

初期費用も月額費用も完全無料!かかるのは、ファクタリング手数料:1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。

書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

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第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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ファクタリングの特徴

1. 財務手法の一つ

ファクタリングは、企業が未収金(債権)を金融機関や専門業者に売却することで、即座に資金を調達するための財務手法の一つです。企業は未収金を現金化し、資金繰りの改善を図ることができます。

2. 債権の譲渡

ファクタリングでは、企業は未収金を第三者に譲渡します。これにより、債権の管理や回収業務がファクタリング会社に委託され、企業は債権に関するリスクや手間を軽減できます。

3. クレジットリスク軽減

ファクタリング会社は、売掛金を購入する際にクレジットリスクを評価し、保険をかけることがあります。これにより、債権が不良債権になるリスクを軽減し、安定した収益を得ることが可能です。

4. 速やかな資金調達

ファクタリングは、通常の銀行融資に比べて迅速な資金調達が可能です。企業は未収金を即座に現金化し、急な支出や機会を逃さず対応することができます。

5. 資産の効率的活用

未収金は資産として企業のバランスシートに記載されますが、ファクタリングを利用することで、これらの資産を効率的に活用できます。資金を生産的な用途に回すことが可能です。

6. 貸倒れリスクの軽減

ファクタリング会社がクレジットリスクを管理するため、企業は貸倒れによる損失を軽減できます。ファクタリング料金に含まれるリスクプレミアムにより、リスクを分散しやすくなります。

7. 信用状態向上

ファクタリングを利用することで、企業の信用状態が向上することがあります。安定した資金調達とクレジットリスク軽減により、信頼性が高まり取引条件の改善が期待できます。

8. 柔軟な契約条件

ファクタリング契約は企業のニーズに合わせて柔軟に設定できます。売掛金の一部や特定の債権を選択的に譲渡することも可能であり、個別の契約条件を調整できます。

9. 総合的なサービス提供

ファクタリング会社は、債権管理や回収業務だけでなく、顧客対応や請求書の発行などのサービスを提供することが多いです。これにより、企業は業務効率を向上させることができます。

10. 成長支援

ファクタリングは資金調達だけでなく、企業の成長をサポートする手段としても利用できます。資金の確保に困らず、新規顧客獲得や事業拡大に向けた戦略的な投資が可能です。

11. 産業や規模に適用可能

ファクタリングは産業や企業規模に関係なく利用できるため、中小企業から大手企業まで幅広いビジネスに適用可能です。特に中小企業にとって、資金繰りのサポートが重要です。

12. 機密性の保持

ファクタリング契約では、債権に関する情報は慎重に取り扱われ、機密性が保持されます。企業は取引先への情報開示を制御し、プライバシーを守ることができます。

13. 国際取引にも適用

ファクタリングは国際取引にも適用可能です。国際的な取引においても売掛金の現金化やクレジットリスク軽減が有効であり、グローバルなビジネス展開をサポートします。

14. 短期資金調達に適している

ファクタリングは短期間での資金調達に適しており、季節的な需要変動や支払期限に迫った際に役立ちます。企業は必要なときに利用できる柔軟性を持っています。

15. インボイスファクタリングとリバースファクタリング

ファクタリングには、インボイスファクタリングとリバースファクタリングの2つの主要な種類があります。インボイスファクタリングは債権を売却する形態で、リバースファクタリングは債権を担保に資金を調達する形態です。

16. 財務戦略としての選択肢

ファクタリングは企業が財務戦略を立案する際の選択肢の一つであり、他の融資手法や資金調達手段と組み合わせて最適な戦略を構築することが可能です。

17. 継続的な取引関係

ファクタリングは継続的な取引関係を築くことが多いため、長期的なビジネスパートナーシップが形成されることがあります。ファクタリング会社との信頼関係が重要です。

18. リスクの管理が重要

ファクタリングを利用する企業は、リスクの適切な管理が不可欠です。クレジットリスクや契約条件に注意し、ファクタリング契約を慎重に検討することが必要です。

19. 契約に関する透明性

ファクタリング契約は透明性を持つべきです。契約条件や手数料、取引の詳細について明確に合意し、後々の紛争を防ぐために契約書を注意深く検討することが大切です。

20. 個別事例に合わせた利用

最適なファクタリング戦略は企業の状況や目標によって異なります。個別の事例に合わせてファクタリングの利用を検討し、ビジネスに最適な解決策を見つけることが重要です。

21. 法的規制への適合

ファクタリングは国によって異なる法的規制が存在する場合があります。企業は適切な法的アドバイスを受け、適切に法規制を遵守する必要があります。

22. 長期的な利益を見据える

ファクタリングは短期的な資金調達手段として利用できますが、長期的な利益を見据えて計画的に利用することが成功の秘訣です。戦略的な視点を持つことが重要です。

23. シンプルなプロセス

ファクタリングは比較的シンプルなプロセスであるため、手続きが煩雑ではありません。迅速な資金調達を求める場合には、適した選択肢の一つです。

24. 成熟市場と新興市場での違い

ファクタリング市場は成熟市場と新興市場で異なる特徴を持つことがあります。企業は市場ごとの違いを理解し、適切な戦略を展開する必要があります。

25. ファクタリングの適応性

ファクタリングはビジネスの変化に適応する柔軟性を持っています。市場環境や業績の変動に合わせてファクタリング戦略を調整できるため、安定性を維持できます。

26. 経費と利益のバランス

ファクタリングを利用する場合、手数料やリスクプレミアムを考慮して、経費と利益のバランスを検討することが重要です。コストと利益の最適なトレードオフを見つけることが必要です。

まとめ

ファクタリングは企業が未収金を資金化し、財務戦略に活用する手法です。特徴として、迅速な資金調達、クレジットリスク軽減、柔軟な契約条件、国際取引への適用などが挙げられます。企業の成長支援や資産効率の向上にも寄与し、信用状態向上や長期的な利益の追求にも適しています。ただし、リスクの適切な管理と契約の透明性が重要であり、経験豊富なファクタリング会社の選択が成功の鍵です。経費と利益のバランスを考えつつ、個別事例に合わせた利用が求められます。ファクタリングはビジネスの変化に適応し、安定性を維持する財務戦略の一つと言えるでしょう。